Warren Buffett es conocido como uno de los mejores inversores de todos los tiempos, y ha acumulado una fortuna multimillonaria invirtiendo a través de su empresa Berkshire Hathaway. Pero no sólo es un gran inversionista, también es un gran mentor, y disfruta compartiendo su sabiduría popular con otros inversionistas.
Su consejo se extiende por una amplia gama de temas, no sólo sobre inversiones, sino sobre la vida en general. Pero hoy veremos los consejos de Buffett que podrían ayudarte a hacerte rico, ya que la sabiduría de Buffett (aunque parece tan común y práctica) puede conducir a una gran riqueza.
7 Tips de Sabiduría de Warren Buffett
A continuación se presentan siete de los aforismos más conocidos de Buffett y lo que significan para los inversores.
1. "La Regla No. 1 es nunca perder dinero. La Regla No. 2 nunca olvide la Regla No. 1."
El punto de Buffett suena simple aquí, pero desglosado puede ser más complejo. Por supuesto, como inversionista usted está tratando de obtener ganancias en el mercado, pero una de las mejores maneras de hacerlo es evitando la pérdida. Cuando eliminas las decisiones que exponen tu cuenta a pérdidas, es más probable que lo que queda sea una ganancia. Cuando usted tiene más dinero en su cuenta, puede componer sus ganancias aún más rápido.
Este enfoque tiene implicaciones en la forma de invertir. La cotización de Buffett sugiere que en lugar de buscar el lado superior más alto, usted debe estar buscando para evitar la pérdida primero y sólo entonces mirar las ganancias. Esa es una mentalidad muy diferente al resto de los inversores novatos del mercado de valores que ven a las bolsas como máquinas tragamonedas.
2. "Las oportunidades vienen con poca frecuencia. Cuando llueve oro, saca la cubeta, no el dedal."
Aquí Buffett sugiere que cuando veas una oportunidad necesitas actuar de forma rápida y decisiva. Cuando las cuotas se apilan a su favor, como cuando los precios de las acciones han bajado significativamente, es necesario invertir mucho, porque los buenos precios podrían no volver a aparecer pronto.
Buffett a menudo adopta este enfoque cuando los mercados están a la baja significativamente. Acumula una tonelada de efectivo durante los buenos momentos, y luego invierte agresivamente cuando las acciones se hunden. Tener mucho dinero seguro a mano le permite usar esta estrategia.
3. "Simplemente intentemos ser temerosos cuando los demás son codiciosos y ser codiciosos sólo cuando los demás tienen miedo".
Mientras que algunos inversores piensan que invertir tiene que ver sólo con los precios, Buffett sugiere que invertir tiene mucho que ver con el comportamiento de los propios inversores. Cuando los inversores son codiciosos y empujan los precios de las acciones al cielo, Buffett se vuelve temeroso, porque pronto puede seguir una caída del mercado.
Por el contrario, cuando los inversores huyen del mercado o de una acción específica, Buffett se interesa más porque los precios son más baratos. Cuando las existencias son más baratas, no tienen el mismo riesgo que cuando son caras. Y así es como Buffett piensa en evitar pérdidas.
A principios de 2020, el mercado se desplomó a medida que las preocupaciones sobre el coronavirus sacudió a los inversores. Sin embargo, algunos inversores se sumergieron en el mercado en medio del miedo, y el mercado se recuperó furiosamente de sus bajos.
4. "Es mucho mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso."
Mientras que algunos inversores de valor se centran en la compra de sólo las empresas más baratas, Buffett sugiere que un mejor curso de acción es comprar empresas "maravillosas", aquellas con mejor economía y posiciones competitivas. Parte de la dificultad aquí es que mientras que las empresas justas pueden salir a la venta con relativa frecuencia, las grandes empresas rara vez se ven baratas.
Pero una empresa con una buena ventaja competitiva probablemente seguirá haciendo dinero con el tiempo, y puede rescatarte si compras a un precio demasiado alto. Puede que no sea el caso de una empresa justa, que puede flaquear y nunca volver a su precio de compra o más allá.
En esta misma línea, Buffett ha sido un comprador desde hace mucho tiempo de Bank of America, un banco con sucursales en todo el país y una franquicia de depósitos envidiable. A partir del tercer trimestre de 2020, ocupa la segunda posición más grande en la cartera de Berkshire Hathaway, después de que Buffett adquirió más de $1.700 millones más a finales de julio.
5. "La cualidad más importante para un inversor es el temperamento, no el intelecto. Necesitas un temperamento que no tenga un gran interes en estar con la multitud o contra la multitud".
Aquí de nuevo Buffett toca el valor del temperamento para un inversor exitoso en lugar de inteligencia. En lugar de tratar de ir con o en contra de la multitud, los inversores deben analizar lo que está pasando en el mercado, independientemente de a quién le gusta qué acciones. Al centrarse en los hechos objetivos, los inversores pueden tomar decisiones relativamente libres de emociones y tomar mejores decisiones.
6. "El mercado de valores es un juego sin huelga. No tienes que balancearte en todo, puedes esperar tu oportunidad".
Esta cita es una de las más famosas de Buffett, y ofrece la esencia de elegir su oportunidad. No necesitas invertir hasta que encuentres una oportunidad que te resulte atractiva, que cumpla con tus estándares de recompensa potencial por el riesgo que estás tomando.
Una vez más, Buffett aconseja a los inversores que esperen hasta encontrar una oportunidad que les deje dinero. No tienes que arriesgarte con una acción que no te resulte atractiva.
7. "Si te gusta pasar de seis a ocho horas por semana trabajando en inversiones, hazlo. Si no lo hace, entonces promedie el costo en dólares en fondos indexados."
Buffett ha aconsejado durante mucho tiempo a la mayoría de los inversores que utilicen fondos indexados para invertir en el mercado, en lugar de tratar de elegir acciones individuales. Al elegir acciones individuales, usted está trabajando en contra de los profesionales que tienen una amplia inteligencia en las empresas. Por el contrario, si compras un fondo de índice basado en el índice Standard & Poor's 500 (SP500), serás el propietario del mercado, el objetivo que todo el mundo pretende vencer.
De todas maneras, si te gusta invertir, entonces hazlo, pero la mayoría de los inversores van a ser bien tratados usando un fondo de índice y especialmente evitando el trading dentro y fuera de las acciones. Otra ventaja de utilizar fondos de índices: diversificación inmediata, lo que disminuye su riesgo. (Véase la Regla No 1.)
Conclusión sobre los mejores consejos de inversión de Warren Buffett
Si bien Warren Buffett puede ser uno de los inversores más exitosos de la historia, su enfoque de inversión puede ser compartido por muchos inversores, incluso si no quieren pasar mucho tiempo en el mercado. Concéntrese en implementar los principios de Buffett y usted también podría hacerse rico o aumentar su patrimonio neto sustancialmente.
Gracias por Leer!.
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